关于印发《江西省地方金融监管领域轻微违法行为不予处罚清单（第一版）》的通知

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各设区市金融办、赣江新区财政金融局，局各处室（中心）：

为建立健全地方金融监管领域轻微违法行为容错纠错机制，进一步优化营商环境，推进包容审慎监管，我局研究制定了《江西省地方金融监管领域轻微违法行为不予处罚清单（第一版）》，现印发给你们，请认真抓好贯彻落实。

江西省地方金融监督管理局

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江西省地方金融监管领域轻微违法行为不予处罚清单（第一版）

为积极探索差异化精细化长效化的地方金融监管模式，建立健全地方金融监管领域轻微违法行为容错纠错机制，进一步优化营商环境，推进包容审慎监管，实现严格执法与包容审慎并重，根据《中华人民共和国行政处罚法》《融资担保公司监督管理条例》《防范和处置非法集资条例》《典当管理办法》《江西省地方金融监督管理条例》等法律法规规章规定，制定地方金融监管领域轻微违法行为不予处罚清单，并于公布之日起执行。

    一、违反《江西省地方金融监督管理条例》第十一条，地方金融组织未按照规定报送材料的，已自行改正或者经督促后在限定时间内改正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。

    二、违反《防范和处置非法集资条例》规定，非法集资人、非法协助人初次被发现进行非法集资，主动清退资金或经督促后在限定时间内清退资金，危害后果轻微或者没有造成不良社会影响的，可以不予行政处罚。

    三、违反《融资担保公司监督管理条例》第九条，融资担保公司变更相关事项，未按照本条例规定备案，或者变更后的相关事项不符合本条例规定的，初次违反监管规定，已自行改正或者经督促后在限定时间内改正，危害后果轻微的，可以不予行政处罚。

四、违反《典当管理办法》第四十四条（一），典当行从商业银行贷款余额超过其注册资本，初次违反监管规定，已自行改正或者经督促后在限定时间内改正，危害后果轻微的，可以不予行政处罚。

本《清单》未列举的地方金融监管领域轻微违法行为，符合《中华人民共和国行政处罚法》等法律、法规、规章规定的不予处罚情形的，应当作出不予处罚决定。对当事人不予行政处罚的，地方金融监管部门应当对当事人进行教育。